Nee een lening afsluiten doe je naar mijn mening alleen voor een huis ;).
Sluit nog een lening af voor een product dat straks minder waard is dan je schuld. Kun jij je schuld altijd afbetalen met het product, en is dit goed verzekerd, dan is er geen gevaar.
Maar we zijn een calvinistisch landje, dus voor de meesten is het een doodzonde.
2 likes
Doe je dit zelf wel dan, of geef je dit advies enkel aan anderen?
Je koopt een horloge omdat je het wil hebben en houden neem ik aan, niet omdat je er eventueel je schuld weer mee af kan betalen.
Ik doe het zelf niet. Ik vind de rente zonde van het geld. En als ik de aflossing kan missen, kan ik ook sparen. Bovendien vind ik goedkopere horloges tegenwoordig goed genoeg.
Maar de afkeer ertegen snap ik niet. Ik heb vroeger wel geleend, voor hoogwaardige stereo apparatuur. Maar wel volgens mijn regel, je moet het door verkoop meteen terug kunnen betalen als je je inkomen verliest of de afbetaling niet meer kan betalen.
Nooit spijt van gehad. Ik snap gewoon die bijna morele afkeer van lenen niet. Dat is alles.
2 likes
De meeste mensen die lenen voor producten die ze niet kunnen betalen en niet eens nodig hebben, zijn vaak mensen die door hun schulden in de financiele problemen komen. Wellicht dat jij er beter mee om kan gaan.
Maar ik blijf er bij, als je een ‘high end’ horloge niet kan betalen, hoor je er ook niet mee rond te lopen.
2 likes
Helemaal mee eens. En het is toch beel leuker om er hard voor te werken en je te verheugen!
Nou mogen jullie allemaal zo hard toeteren als jullie willen dat je niet moet lenen voor een luxe artikel, en ik kan zeker de geest van die opmerking waarderen, maar wanneer de rente op de lening lager is dan de inflatie van de prijs van het horloge, dan doe je er financieel dus wel een goede zaak mee. Alle afkeer van geld lenen ten spijt.
3 likes
Dan kun je bijeen PL toch gewoon het horloge verkopen?
Ik zou zelf niet lenen, maar ook niet sparen voor een horloge. Ik heb gezin en verplichtingen (waaronder hypotheek, kinderopvang (DUUR!)).
Horloges koop ik van geld dat echt ‘over’ is, niet het maandelijks opzij gelegde bodempje van de rekening. Wat als je een nieuwe wasmachine of verwarmingsketel nodig hebt?
2 likes
Ik zit nog in andere situatie als student (laatste jaar :)). Maar ik woon al samen met een werkende vriendin dus hier gaan ook eerst de huur en maandelijkse lasten voor, daarna sparen voor de vakantie en dan de kleren, uiteten en andere leuke dingen doen. En wat er dan nog overblijft wordt in een spaarpotje gestopt voor een mooie klok. Die er zeker weten gaat komen!
Sparen voor een huis begin ik wel mee als ik werk heb(hopelijk volgend jaar). Dat is voor mij nu nog een beetje te vroeg.
Kortom ik geniet ervan om lang te sparen voor een mooie klok. De plaatjes en reviews bekijken op internet vind ik al bijna net zo leuk als het horloge zelf hebben!
1 like
Het kan zeker frustrerend zijn als telkens het geld is gespaard en het horloge blijkt ineens honderden Euro’s duurder geworden.
Als het sparen niet zo wil vlotten wat in deze tijd heel normaal is dan zou ik voor een gebruikte Speedmaster of Seamaster gaan. Dan schrijf je ook weinig tot niets af.
Een Speedmaster in bijna nieuwstaat met recente service moet nog lukken voor 2600-2800 Euro en een Seamaster ceramic voor 2200-2400.
Ik heb de Seamaster nieuw gekocht voor 2800, toen de nieuwprijs nog net niet van 3200 naar 3600 schoot.
En de Speedmaster heb ik bewust gebruikt gekocht. Heeft voor mij een meerwaarde gezien de historie dus voor een 861 uurwerk gekozen.
Je hebt idd gelijk mits alles loopt zoals je zegt!? Eigenlijk is dit speculeren, maar met huidige rentes en mensen in bezit van eigen woning moeten hier toch even goed over nadenken. Deze persoon verteld absoluut geen onzin. Ik ken mensen die uit de aandelen zijn gegaan en dus nu met Rolex, AP, IWC e.d aan het belleggen zijn. Met goede resultaten ook met de sombere beurstijden uit het verleden!?
Geld lenen voor een horloge is gewoon dom.
Daar kun je lange verhalen over neerpennen waarom jij ( niemand persoonlijk hier ) daar anders over denkt.
Maar de ’ winst’ die je op dat ene horloge zou kunnen maken staat niet in verhouding met de risico’s die je ermee neemt.
Als je geld moet lenen voor een horloge dan heb je je prioriteiten niet helemaal lekker op een rijtje.
Iedereen met geld over gaat niet lenen. Zo simpel is het. En heb je geen geld over dan moet je op safe spelen en geen risico’s gaan nemen en het waanidee hebben dat je rijkt wordt van het hebben van een horloge wat misschien wat stijgt in de prijs.
Dat gezegd hebbende. Is / kan het best leuk zijn om te sparen voor een klok die je graag wil. Waarom ook niet. En als je het geld dan gespaard heb kun je het blijkbaar missen en koop je er gewoon wat leuks voor. Als er iets tegenzit kun je hem altijd nog verkopen. Zonder haken of ogen.
Zelf koop ik enkel van geld wat echt over is.
Ik spaar er niet voor…
2 likes
Lol!!! Lees ik hier nou echt dat je jouw mening als feit presenteert en Andermans mening als mening??
Serieus! We kunnen echt heel ver gaan in moraalridderij en anderen de maat te nemen. Waarom zou je bijvoorbeeld een of meerdere Rolexen hebben terwijl de hypotheek nog niet is afgelost??? Dit houdt een indirecte fiscale subsidie op het luxeartikel in.
De rente is zo historisch laag momenteel om de economieën te stimuleren… Het geld moet rollen… Laat iedereen dat alsjeblieft op zijn eigen manier doen…
3 likes
Dit dus!
Of het de moeite waard is om te sparen voor een Omega laat ik aan de eindgebruiker over.
Ik heb na alle dolle prijsstijgingen zoiets van ik wacht wel op een 2e hands in fingerlicking pristine condition van een paar maanden tot een jaar oud, er zijn zat wissen die zo´n klok na een week te koop dumpen om de veel voorkomende reden: geen klik!
Daar zou ik het zoeken de betaalde prijs zal dan niet zo mega veel schelen met nieuw maar retail betalen doe ik gewoon niet meer aan mee.
Wat betreft de lening verhalen, ik denk dat dat iets Nederlands is (en een gezonde zaak vind ik) dat je pas iets koopt als je er het geld voor hebt.
In veel landen is de creditcard nog steeds “in” wbt zulke aankopen, maar na de eerste maand moet wel het bedrag gestort zijn anders komt de rente om de hoek kijken.
Een PL afsluiten voor een horloge… Tja sommigen zullen denken je hebt je prioriteiten niet op een rijtje maar een “gewone nieuwe keuken” kookt en bakt bij mij prima, anderen kopen een keuken met kookeiland en de hele hupsakee op de pof, of een 2e auto buiten de auto van de zaak om, een klassieke Truimph of zo daar wordt wel een PL voor afgesloten, dan vraag ik me af is dat ook geen luxe die je ook niet nodig hebt? Of is dat maatschappelijk “goedgekeurd als zijnde dingen waar wel voor geleend mag worden”
Of het verstandig is laat ik graag aan degene over die de keus maakt wel of geen lening af te sluiten of een creditcard te gebruiken.
Ieder zijn ding.
Groeten,
Noel.
1 like
Krek. 
1 like
Geld moet rollen…
Lees je hier maar eens in hoe geld rolt in ons systeem:
Ben wel benieuwd naar de meningen hier…
Historisch lage rentes. Goed voor de ecenomie. Maar is dat ook goed voor ons? De mens? 
En waarom Rolex ? Dat is gewoon gekkigheid. Slaat helemaal nergens op.
Maar on a personal note. Ik heb dan wel 2 Rolexen. Maar ik heb ook heel mijn hypotheek gedekt staan op de bankrekening. Als ik wat koop dan is het puur overdaad.
Ik doe net zo hard mee aan de gekkigheid. Maar geld lenen voor een horloge is gewoon dom.
Dank Helden! Ongetwijfeld erg interessant, maar ik maak maar even geen 2 uur en drie minuten vrij om misschien wel te ontdekken dat het systeem wel eens verrot zou kunnen zijn. 
Zalig zijn de onwetenden.
Ik kies ervoor om mijn relatie met de bank zo klein mogelijk te houden en dat bevalt prima!
Prima.
Maar als je zin en tijd hebt. Serieus kijken die docu’s ( zijn er meer van )
Als je een beetje cynisch bent net als ik dan zijn deze dingen erg interessant.
Waarom is geld lenen voor een Rolex dom, maar voor bv een mercedes niet. Je kunt ook een Fiat kopen. Waarom een hypotheek voor een vrijstaand huis als je ook in een rijtjeshuis kunt gaan wonen? Het is dom te lenen als je schuld hoger is of kan worden dan de waarde van het onderpand (er staan aardig wat huisjes onder water van mensen die geloofden in eeuwige groei) of als je de aflossing maandelijks niet kunt betalen. Voor de rest is het kopen van tijd. En tijd is en kost geld. Zo simpel is het. En dat vind ik in alle bescheidenheid, ik zeg niet dat het zo is.
1 like