Iedereen weet dat de prijzen van Rolex al jaren stijgen.
Deze bubbel gaat volgens velen ook niet knappen.
Ik vroeg me af hoe dit dan zit met bijvoorbeeld het merk Omega.
Ongeveer drie jaar geleden zag ik op internet de Omega Speedmaster en Seamaster. Ik wist op dat moment gewoon dat ik ooit eentje van deze twee zou aanschaffen. Op dat moment waren de prijzen ook nog redelijk haalbaar zeker met wat onderhandelen.
Nu op dit moment kost dezelfde Speedmaster €4.300 en een (verbeterde) Seamaster €3.600. Hier kan je natuurlijk altijd nog wel wat over onderhandelen maar de prijzen zijn echt fors gestegen.
Ik vroeg me af, stel dat ik volgend jaar de fondsen zou hebben voor een Speedmaster. Moet ik dan rekening houden met een list price van €5.000?
Hoe gaan jullie hiermee om als jullie sparen voor een horloge uit het duurdere segment?
Lijkt universeel voor Zwitserse horloges, in ieder geval. Enkele jaren geleden een Fortis gekocht, toch niet het top segment, maar de juwelier vertelde mij dat hij de volgende maand hetzelfde horloge in de vitrine zou gaan leggen voor 200 euro boven mijn prijs. Prijsverhoging vanuit Fortis. Of dat komt omdat er meer vraag is, omdat de productie duurder wordt, of omdat de cataloguswaarde wordt uitgedrukt in Zwitserse frank (die volgens mij iets minder wiebelt dan de dollar of euro), geen idee.
De echte waarde van horloges wordt volgens mij pas duidelijk na een paar jaar, als ze van eigenaar beginnen te wisselen. Dan zakken prijzen soms echt een eind weg (en tot acceptabele niveaus in mijn ogen).
Duidelijk is dat omega in de prijsstijging van Rolex mee doet, waarbij Rolex de prijzen van bijv. AP na streeft.
Gelukkig zijn er ook merken die aangeven “casual” te blijven, zoals Tag Heuer. Denk dat merken als Fortis ook niet te hard zullen stijgen, daar hebben ze net niet genoeg naam voor zoals Omega.
Natuurlijk heeft het zin om te sparen en als je het geld eenmaal bij elkaar hebt kan je verder kijken.
Ik vraag me ook af hoe lang de ‘bubble’ blijft bestaan, maar ik koop geen horloge als investering. Ik koop het omdat ik het wil hebben. Daarmee ben ik dus ook degene die bepaald wat ik het horloge waard vind en of ik er dus daadwerkelijk zoveel geld voor over heb. Het voordeel om er een paar jaar over te sparen is dat je ook een paar jaar de tijd hebt om er over na te denken. Ooit komt er natuurlijk wel een einde aan de gekte. In het geval van een 3e wereldoorlog bijvoorbeeld, wanneer andere zaken zoals eten ineens veeel belangrijker worden. We leven nog steeds in een welvaartstaat waarin mensen dus geld kunnen uitgeven aan horloges en zolang dat kan zullen de prijzen stijgen. Een horloge is namelijk geen primaire levensbehoefte. Conclusie, ik hoop dat de ‘bubble’ nooit barst.
Verder vind ik Omega gewoon een heel mooi merk.
Ik zeg altijd een omega breitling etc tweedehands kopen. Die dingen “tanken” wel zo gruwelijk snel dat je er al ongelukkig van wordt in de winkel bij het afrekenen.
Jaren geleden kocht ik een seamaster voor 900 euro en een breitling Superocean voor hetzelfde bedrag. advies dus kopen bij een handelaar of een forumlid.
Sparen heeft zeker zin. Als je zo ver bent dan kun je op dat moment kijken of je nieuw kunt kopen of een eentje kunt nemen met de kop er af.
Zelf vorige maand het ‘vorig’ model (3570) nieuw gekocht bij een AD die er nog eentje had. Een stuk goedkoper dan de nieuwe 311.
In het Uhren Exclusiv 2016 staat bij de 311.30.42.30.01.005 een prijs van 5000 euro . Hopelijk is dit niet de nieuwe 2016 prijs maar een typo…
Hier zijn de nieuwprijzen en tweedehands prijzen goed te zien van het 3570 model:
Of sparen zin heeft hangt van veel factoren af, maar ik geloof wel dat je uiteindelijk goedkoper uit komt wanneer je nu een lening aangaat om een omega te kopen, dan wanneer je blijft sparen tot je er binnen 1 of enkele jaren eentje kan kopen.
Ik heb het dan wel over een lening bij een reguliere bank, niet zo’n instelling met woekerrentes.
Volgens mij komt de rente over een paar jaar goedkoper uit dan de prijsstijging van de horloges.
Een lening afsluiten voor een horloge of luxeartikel is imo het slechtste cq domste wat je kunt doen.
Je zit er waarschijnlijk jaren aan vast ,en in deze tijd weet je niet wat er gebeurd met bv je baan of andere gebeurtenissen.
Sluit nog een lening af voor een product dat straks minder waard is dan je schuld. Kun jij je schuld altijd afbetalen met het product, en is dit goed verzekerd, dan is er geen gevaar.
Maar we zijn een calvinistisch landje, dus voor de meesten is het een doodzonde.
Ik doe het zelf niet. Ik vind de rente zonde van het geld. En als ik de aflossing kan missen, kan ik ook sparen. Bovendien vind ik goedkopere horloges tegenwoordig goed genoeg.
Maar de afkeer ertegen snap ik niet. Ik heb vroeger wel geleend, voor hoogwaardige stereo apparatuur. Maar wel volgens mijn regel, je moet het door verkoop meteen terug kunnen betalen als je je inkomen verliest of de afbetaling niet meer kan betalen.
Nooit spijt van gehad. Ik snap gewoon die bijna morele afkeer van lenen niet. Dat is alles.
De meeste mensen die lenen voor producten die ze niet kunnen betalen en niet eens nodig hebben, zijn vaak mensen die door hun schulden in de financiele problemen komen. Wellicht dat jij er beter mee om kan gaan.
Maar ik blijf er bij, als je een ‘high end’ horloge niet kan betalen, hoor je er ook niet mee rond te lopen.
Nou mogen jullie allemaal zo hard toeteren als jullie willen dat je niet moet lenen voor een luxe artikel, en ik kan zeker de geest van die opmerking waarderen, maar wanneer de rente op de lening lager is dan de inflatie van de prijs van het horloge, dan doe je er financieel dus wel een goede zaak mee. Alle afkeer van geld lenen ten spijt.
Dan kun je bijeen PL toch gewoon het horloge verkopen?
Ik zou zelf niet lenen, maar ook niet sparen voor een horloge. Ik heb gezin en verplichtingen (waaronder hypotheek, kinderopvang (DUUR!)).
Horloges koop ik van geld dat echt ‘over’ is, niet het maandelijks opzij gelegde bodempje van de rekening. Wat als je een nieuwe wasmachine of verwarmingsketel nodig hebt?
Ik zit nog in andere situatie als student (laatste jaar :)). Maar ik woon al samen met een werkende vriendin dus hier gaan ook eerst de huur en maandelijkse lasten voor, daarna sparen voor de vakantie en dan de kleren, uiteten en andere leuke dingen doen. En wat er dan nog overblijft wordt in een spaarpotje gestopt voor een mooie klok. Die er zeker weten gaat komen!
Sparen voor een huis begin ik wel mee als ik werk heb(hopelijk volgend jaar). Dat is voor mij nu nog een beetje te vroeg.
Kortom ik geniet ervan om lang te sparen voor een mooie klok. De plaatjes en reviews bekijken op internet vind ik al bijna net zo leuk als het horloge zelf hebben!
. Hopelijk is dit niet de nieuwe 2016 prijs maar een typo…